Банковский счет организации

В справочнике хранятся сведения о банковских счетах организаций, входящих в состав предприятия. Для каждой организации может быть введено любое количество банковских счетов.

Указанные счета используются как нормативно-справочная информация при оформлении банковских операций.

Для обеспечения возможности ведения нескольких банковских счетов для организации необходимо включить функциональную опцию НСИ и администрирование - Казначейство - Несколько банковских счетов.

Подробное описание банковских операций приведено в документации на ИТС https://its.1c.ru/db/kadoc#bookmark:bankoperations:BankOperations

Информация о банковских счетах заполняется в форме конкретной организации. При вводе нового банковского счета организации указывается информация, характеризующая банковский счет: место открытия (в РФ или за рубежом), номер счета, валюта денежных средств, банк, в котором открыт счет и банк корреспондент для непрямых расчетов, а также дополнительная информация, необходимая для корректного заполнения платежных документов по выбранному счету.

Если счет открыт в Российской Федерации, для указания банка достаточно заполнить поле БИК . При вводе значения в это поле происходит поиск банка в классификаторе банков и автоподстановка значений в остальные поля. Если банковский счет не найден, то предлагается его выбрать из классификатора банков.
Если информации о банке нет в классификаторе, то ее можно заполнить вручную. Поля для заполнения информации о банке будут доступны при установке флажка Изменить реквизиты банка.

Банковский счет организации может быть различного типа: расчетным, депозитным, транзитным, другим. Для указания этой информации служит поле Тип счета.

Для валютных расчетных счетов становится доступной гиперссылка для указания транзитного счета.

Для транзитных счетов становится доступным обязательное для заполнения поле для указания расчетного счета.

Если счет открыт за рубежом, то для указания банка необходимо заполнить поле SWIFT, национальный код банка (при необходимости), название и адрес банка.

Информация о банковских счетах контрагентов (клиентов, поставщиков и прочих партнеров) хранится в отдельном справочнике Банковские счета.

На закладке Настройка обмена с банком можно указать способ обмена с банком: через файлы, или используя прямой обмен. Есть возможность отключить обмен.
При обмене через файлы можно сохранить для дальнейшего использования пути к файлам выгрузки и загрузки.

При выгрузке платежных документов в один файл по нескольким банковским счетам необходимо задать пути для выгрузки платежных документов до выполнения выгрузки платежных документов. Эти пути необходимо задать либо в настройках банковского счета организации, либо непосредственно в рабочем месте обмена с банком до выполнения выгрузки. В противном случае, при указании пути к файлу после начала выгрузки, в указанный файл будут загружены только данные последнего выгружаемого банковского счета.

Поддержка требований ФЗ-275 от 29.12.2012 в редакции от 01.07.2015

Дополнительные материалы на ИТС

Заполнение организации в карточке банковского счета

Заполнение номера банковского счета

Установка валюты

Заполнение банка в котором открыт расчетный счет

Заполнение банка при расчетах по корреспондентским счетам, открытым в других банках

Заполнение информации о плательщике

Настройка вывода названия месяца прописью

Настройка информации о копейках, если сумма платежа является целым числом

Оформление платежей с использованием обработки Клиент-банк

Формирование наименования банковского счета организации

Отключение контроля списания денежных средств по конкретному расчетному счету

Формат обмена с банками

• Если новый банковский счет вводится из списка, в котором произведен отбор по конкретной организации, то информация об организации заполняется автоматически.
• Если организация не заполнилась, то ее надо обязательно указать. Каждый банковский счет обязательно должен относиться к конкретной организации.
• Выбор организации осуществляется в списке выбора справочника Организации. Для быстрого выбора можно указать ИНН или краткое наименование организации.
• Выбор организации - владельца банковского счета допускается только для нового элемента справочника Банковские счета организаций, после записи справочника, изменить организацию нельзя.

Информация о номере счета вводится в поле Номер счета. Номер счета должен быть 20-разрядным.

6-8 цифры номер счета соответствуют коду валюты из классификатора валют. Если код валюты счета (6-8 цифры номера счета) соответствует коду существующего элемента справочника Валюты, то после ввода номера счета автоматически установится значение поля Валюта.

При включении опции НСИ и администрирование – Казначейство и взаиморасчеты – Международные реквизиты банковских счетов доступны расчетные счета в формате IBAN.
При этом номер счета можно вводить с пробелами и точками, они автоматически удаляются после ввода. Допустимы такие значения как:
• IBAN DE89 3704 0044 0532 0130 00
• 408.02.810.0.6458.0000000
Есть возможность вручную установить флаг IBAN. При этом будет произведена проверка номера и, если он не соответствует формату или не проходит проверку, то будет выведена соответствующая подсказка.

Пример расчетного счета организации.

• Номер расчетного счета 40502 643 К 0021 0000128.
• Балансовый счет второго порядка - 40502 (разряды 1 - 5)
• Код валюты (рубли) - 643 (разряды 6 - 8).
• Защитный ключ - К (разряд 9).
• Номер филиала банка - 21 (разряды 10 - 13).
• Порядковый номер лицевого счета - 128 (разряды 14 - 20).

Валюта банковского счета автоматически заполняется после указания номера счета.

Если валюта не заполнилась или ее необходимо изменить, то выбор валюты осуществляется из списка выбора справочника Валюты. Для быстрого выбора валюты можно указать код валюты или ее наименование.

• В поле БИК введите банковский идентификационный код (БИК) банка, в котором открыт расчетный счет.
• По значению поля БИК автоматически подбирается соответствующий банк из классификатора банков.

Поиск информации о банке осуществляется в справочнике Банки. Информация в справочнике Банки заполняется из Классификатора банков РФ. Предусмотрена возможность автоматического обновления классификатора банков с сайта РосБизнесКонсалтинг с помощью регламентного задания Загрузка классификатора банков.

При заполнении информации о банке заполняется информация, которая точно соответствует записи о банке в общероссийском классификаторе, загруженном с сайта РБК или с диска ИТС. Если необходимо откорректировать данные, то необходимо это сделать в форме соответствующего банковского счета. Откорректированная информация будет использоваться при оформлении всех платежных документов по этому банковскому счету.

Для изменения данных о банке установите флажок Изменить реквизиты банка и введите информацию о новых реквизитах банка. Данная информация сохранится после записи информации о банковском счете.

• Установите флажок Платежи проводятся через корреспондентский счет, открытый в другом банке.
• В этом случае становится доступным для редактирования реквизит БИК банка для непрямых расчетов.
• Введите БИК.
• По значению поля БИК автоматически подбирается соответствующий банк сначала из существующих элементов справочника Банки.

Информация о плательщике заполняется в форме банковского счета организации на странице Настройка печати платежных поручений. Информация о плательщике автоматически заполняется сокращенным наименованием организации после указания организации в банковском счете.

• Для редактирования информации о плательщике установите флаг Редактировать текст наименования организации.
• Измените текст в поле Текст наименования организации в поле Плательщик.
• Введенный текст будет подставляться в поле Плательщик при печати исходящих платежных поручений.

• В форме банковского счета организации на странице Настройка печати платежных поручений выберите в качестве варианта вывода месяца - прописью.
• При печати исходящих платежных поручений, в которых указан этот банковский счет, информация о месяце будет выводиться прописью.
• Например, дата платежного поручения 27.09 будет выведена на печать, как 27 сентября.

Информация заполняется в форме банковского счета организации на странице Настройка печати платежного поручения. Установите флаг в поле Выводить сумму без копеек, если она в целых рублях.
В платежных поручениях, оформленных по этому банковскому счету, сумма платежа в целых рублях будет выводиться без указания копеек.

• В карточке банковского счета на странице Настройка обмена с банком определите способ обмена: обмен через файл 1С:Предприятие – Клиент банка или прямой обмен данными.

Для обмена через файл 1С:Предприятие – Клиент банка:

• Укажите адреса файлов для выгрузки и загрузки при обмене данными.
• Выберите вариант кодировки файла.

Для прямого обмена данными с банком потребуется создание Соглашения с банком об обмене электронными документами и перевод его в статус Действует.

Введенная информация о параметрах обмена будет автоматически заполняться в обработке Обмен с банком при указании данного расчетного счета.

Для банковского счета организации предусмотрено автоматическое формирование наименования по умолчанию. При записи банковского счета автоматически заполняется наименование, если оно не заполнено.

Наименование по умолчанию формируется по формуле: , (). Пользователь может изменить сформированное наименование, изменив его вручную или выбрав из выпадающего списка.

В списке выбора предусмотрено два варианта наименования:

• <Наименование банка>,<Наименование организации> (<Наименование валюты денежных средств>).
• <4 последние цифры счета> в <Наименование банка>, <Наименование организации>

Вывод на печать реквизитов счета доступен по кнопке Реквизиты из карточки Банковского счета.

Если списание денежных средств по расчетному счету не контролируется, то установите флажок Разрешить списание денежных средств без "заявок на оплату". После этого движение денежных средств по счету можно будет выполнять без обязательного ввода документа Заявка на расходование денежных средств.

Для файловых обменов с банками предусмотрена настройка с выбором формата. На закладке Обмен с банком формы Банковский счет организации в поле Формат обмена доступны для указания:
• 1CClientBankExchange – обмен в формате 1С;
• ISO20022 – формат международного стандарта ISO 20022 «Финансовые услуги. Универсальная схема сообщений финансовой индустрии»;
• MT 940 - это формат, используемый сетью SWIFT для отправки и получения выписок по банковскому счету;
• CSV – дополнительный формат обмена, который может быть доступен после настройки своего формата обмена с банками.
Подробное описание форматов обмена с банками приведено на сайте ИТС:
https://its.1c.ru/db/kadoc#bookmark:BankOperations:NonCashPaymentsFormat

Подерживается прямой обмен с банками 1С:ДиректБанк.